Analista de PLDFT Pleno

Somos um banco completo, com 46 anos de atuação, reconhecido pela eficiência e excelência de atendimento.

Local

São Paulo - SP

Híbrido

Responsabilidades

• Conduzir processos de onboarding e revisão cadastral (KYC) de clientes, incluindo identificação, qualificação e validação de informações.
• Realizar análise de risco de clientes, classificando-os conforme critérios de PLDFT (baixo, médio e alto risco).
• Executar due diligence e enhanced due diligence (EDD) para clientes de maior risco, incluindo PEPs, não residentes e estruturas societárias complexas.
• Analisar e validar documentação societária, estrutura de controle e beneficiários finais (UBO – Ultimate Beneficial Owner).
• Realizar screening em listas restritivas e sanções (OFAC, ONU, UE, UK, BACEN, COAF), avaliando potenciais correspondências (true match vs. false positive).
• Apoiar a área de monitoramento transacional com insumos cadastrais e de risco de clientes.
• Elaborar pareceres técnicos e relatórios com racional claro, rastreável e aderente a auditorias.
• Interagir com áreas internas (Comercial, Compliance, Jurídico, Operações) para saneamento de pendências e alinhamento de processos.
• Garantir aderência às normas do BACEN, políticas internas e diretrizes de PLDFT/AML.
• Apoiar auditorias internas e externas, bem como demandas regulatórias.
• Contribuir para melhoria contínua dos processos de KYC, incluindo revisão de políticas, fluxos e controles.

Requisitos

• Formação: Ensino superior completo em Administração, Direito, Economia, Ciências Contábeis ou áreas correlatas.
• Experiência: Experiência prévia em PLDFT/AML com foco em KYC, preferencialmente em instituições financeiras.
• Vivência com onboarding de clientes PJ e análise de estruturas societárias.
• Experiência com classificação de risco e processos de due diligence.
• Conhecimentos Técnicos: Conhecimento da regulamentação vigente de PLDFT, incluindo Banco Central do Brasil e normativos como a Circular nº 3.978.
• Familiaridade com listas restritivas (OFAC, ONU, UE, UK, COAF).
• Conhecimento em identificação de beneficiário final (UBO) e análise de estruturas complexas.
• Experiência com ferramentas de screening (ex.: Fircosoft, World-Check, LexisNexis ou similares).
• Inglês intermediário (leitura obrigatória).

Diferenciais

• Certificação em PLDFT/AML (ex.: ACAMS).
• Experiência com clientes de alta complexidade (offshore, trusts, holdings).
• Conhecimento em ferramentas de automação e melhoria de processos.
• Disponibilidade para atuar na Av. Paulista 3x/semana.

Benefícios

• Salário compatível com o mercado (CLT)
• Vale Refeição de R$ 1.173,26 /mês, sem desconto
• Vale Alimentação de R$ 924,47/mês, sem desconto
• 13ª Cesta de Vale Alimentação de R$ 924,47 no final do ano
• Plano de Saúde e Odontológico Bradesco, com abrangência Nacional e coparticipação, para você e seus dependentes
• Auxílio Creche de R$ 697,14 para filhos de até 5 anos e 11 meses
• Seguro de Vida em grupo, sem custo
• Bolsa Auxílio Educação e Incentivo Profissional
• Parceria com a Open English, para aprimoramento de inglês
• Parceria com a Allya, plataforma online de descontos
• Parceria com a Zenklub, plataforma online voltada para saúde mental
• Parceria com a Wellhub (Antigo Gympass), cuidar da sua saúde e bem-estar fica mais fácil, com acesso a academias, estúdios e experiências que motivam você a se sentir melhor todos os dias
• Participação nos Lucros e Resultados (PLR) - conforme convenção coletiva

Carga horária

Híbrido

Tipo de contrato

CLT

Processo seletivo

• Cadastro
• Entrevista RH
• Entrevista Gestão
• Contratação

Sobre a empresa

Somos um banco completo, com 46 anos de atuação, reconhecido pela eficiência e excelência de atendimento.

Benefícios

• Salário compatível com o mercado (CLT)
• Vale Refeição de R$ 1.173,26 /mês, sem desconto
• Vale Alimentação de R$ 924,47/mês, sem desconto
• 13ª Cesta de Vale Alimentação de R$ 924,47 no final do ano
• Plano de Saúde e Odontológico Bradesco, com abrangência Nacional e coparticipação, para você e seus dependentes
• Auxílio Creche de R$ 697,14 para filhos de até 5 anos e 11 meses
• Seguro de Vida em grupo, sem custo
• Bolsa Auxílio Educação e Incentivo Profissional
• Parceria com a Open English, para aprimoramento de inglês
• Parceria com a Allya, plataforma online de descontos
• Parceria com a Zenklub, plataforma online voltada para saúde mental
• Parceria com a Wellhub (Antigo Gympass), cuidar da sua saúde e bem-estar fica mais fácil, com acesso a academias, estúdios e experiências que motivam você a se sentir melhor todos os dias
• Participação nos Lucros e Resultados (PLR) - conforme convenção coletiva